L'assurance vie - L'assurance décès - Le contrat de capitalisation

Programme de formation

Aperçu

Cette formation de 3 heures s’adresse aux professionnels du patrimoine, de la banque et de l’assurance souhaitant renforcer leur expertise sur les solutions d’épargne et de transmission. Elle permet de comprendre en profondeur les mécanismes de l’assurance-vie, du contrat de capitalisation et de l’assurance décès, ainsi que leurs usages complémentaires dans une stratégie patrimoniale.

La session débute par une présentation des différents contrats et de leurs spécificités, afin de mieux orienter le conseil en fonction des besoins clients. Un focus particulier est consacré à la clause bénéficiaire, véritable outil stratégique de transmission, avec l’étude de ses variantes : classique, démembrée, à options, avec pacte adjoint ou sur mesure.

La formation détaille également la fiscalité applicable aux différents contrats : rachats, transmission, traitement en cas de décès, ainsi que les optimisations possibles dans un cadre patrimonial global.

Des exemples illustrent les bonnes pratiques, les pièges à éviter et les choix les plus adaptés aux profils des clients. Une formation opérationnelle pour renforcer conseil et sécurité juridique.

Public concerné

Cette formation s'adresse à toute personne, professionnel ou non, souhaitant aborder les points essentiels des contrats d'assurance vie et décès pour une meilleure mise en pratique des avantages offerts par ces supports.

🙋‍♀️🙋‍♂️ Public visé :

Conseillers en gestion de patrimoine
Courtiers et agents d’assurance
Étudiants en assurance, banque, droit patrimonial

📃 Prérequis : aucun.

Objectifs de la formation

À l’issue de la formation, le candidat sera capable de :

Conseiller sur les caractéristiques et finalités de l’assurance-vie, du contrat de capitalisation et de l’assurance décès.
Identifier les usages patrimoniaux de chaque contrat (épargne, transmission, protection du conjoint, optimisation fiscale).
Maîtriser la rédaction et l’adaptation de la clause bénéficiaire en fonction des objectifs du client.
Appréhender la fiscalité des différents produits.

Modalités et Durée de la formation

🔗 Modalité de formation : E-learning

✔ Quiz de positionnement

✅ Quiz de validation en fin de formation (réussi si >50%)

⏳ Durée : 3 heures

📌 Lieu : à distance

🔖 Tarifs : 75€

📜 Attestation de suivi délivrée sous 7 jours

Programme de la formation

Introduction et panorama des contrats
Les différentes solutions : assurance-vie, contrat de capitalisation, assurance décès.
Usages patrimoniaux et objectifs : épargne, transmission, protection, fiscalité
L’assurance-vie en pratique
Usages patrimoniaux : transmission, complément de retraite, protection du conjoint.
La rédaction de la clause bénéficiaire
Le contrat de capitalisation
Spécificités juridiques et financières par rapport à l’assurance-vie.
Atouts patrimoniaux : transmission (donation, succession), gestion de portefeuille.
Intégration dans une stratégie d’optimisation fiscale et patrimoniale.
L’assurance décès
Finalité : protection des proches et sécurisation du patrimoine.
Typologie des garanties (temporaire décès, vie entière, mixte).
Cas d’usage dans une stratégie patrimoniale globale.
Fiscalité et optimisations
Rachats : imposition des produits, flat tax, abattements.
Optimisations et stratégies combinées (assurance-vie + capitalisation + décès).

Contact & Inscription

Pour toute demande d’information concernant la formation et ses modalités d’inscription, ou pour toute question relative à notre organisme de formation, n'hésitez pas à nous contacter :

☎ 06 05 03 12 75
📧 contact@axeedformation.fr